基于长寿风险与OLG模型的延迟退休决策

被引：14

作者：

曾燕 ^{[1
]}

郭延峰 ^{[1
]}

张玲 ^{[2
]}

机构：

[1] 中山大学岭南(大学)学院

[2] 广东金融学院经济贸易系

来源：

金融经济学研究 | 2013年 / 28卷 / 04期

关键词：

长寿风险; OLG模型; 延迟退休; 效用最大化;

D O I：

暂无

中图分类号：

F840.6 [各种类型保险]; F224 [经济数学方法];

学科分类号：

120404 ; 020204 ; 0701 ; 070104 ;

摘要：

运用两期Overlapping-Generation(OLG)模型,在宏观经济框架下,考虑长寿风险暴露下延迟退休对个人与社会整体效用所产生的影响;并通过模拟比较分析发现,在长寿风险暴露下,延迟退休是个人的最优决策,同时也使得社会效用最大化。建议政府适当放松固定退休制度,改为弹性退休制度。

引用

页码：83 / 93

页数：11

共 11 条

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